Отмечено, что в настоящее время на финансовом рынке Челябинской области фиксируются различные виды и способы осуществления нелегальной деятельности:
незаконное кредитование населения организациями, индивидуальными предпринимателями и физическими лицами, в том числе с неправомерным использованием наименований, товарных знаков легальных участников финансового рынка;
- расширение сети комиссионных магазинов, предоставляющих займы путем заключения договора комиссии с правом обратного выкупа вещей;
- функционирование так называемых «псевдолизинговых компаний», предоставляющих займы под залог транспортных средств и недвижимости;
- деятельность организаций, в том числе в интернет-пространстве, с признаками «финансовых пирамид», привлекающих денежные средства граждан под высокие проценты и с псевдоинвестиционными предложениями.
Деятельность нелегальных и (или) недобросовестных участников рынка наносит значительный ущерб для потребителей финансовых услуг, препятствует развитию и стабильному функционированию финансового рынка.
Взаимодействие граждан с такими субъектами влечет риски потери личных финансов, транспортных средств, жилья, необоснованного начисления повышенных процентов, штрафных санкций, а также разглашения персональных данных третьим лицам.
Перед заключением договора с любой финансовой организацией важно убедиться, что ее нет в предупредительном списке Банка России, который содержит информацию о субъектах с выявленными признаками нелегальной деятельности.
